Per fare un buon investimento è importante conoscere bene i mercati su cui si va ad investire, anche se sarà difficili incontrare qualcuno che possa dare certezze sull’esito degli investimenti effettuati. Buona norma di comportamento è comunque quella da seguire per evitare o ridurre la possibilità che si trasformi in un insuccesso.
I passaggi di maggiore importanza che bisogna affrontare nel momento in cui si effettua un investimento sono:
- la tipologia di di strumento, quindi se si tratta di titoli di stato, bond, fondi comuni,azioni, contratti derivati. Un investimento in titoli azionari è normalmente più rischioso di un investimento in titoli di stato o in obbligazioni;
- l’emittente, quindi chi ha messo in circolazione lo strumento per la raccolta di capitale. Comprendere quindi se è uno Stato, un’impresa, un istituto di credito. Il rischio e il rendimento degli strumenti finanziari, normalmente, riflettono le caratteristiche di solidità finanziaria dell’emittente;
- il mercato di contrattazione e di negoziazione del titolo, presso cui allo strumento viene permessa la negoziazione e dove avviene la sua compravendita; non tutti i listini finanziari hanno le stesse proprietà. Ci sono mercati più evoluti e meglio regolamentati e altri in cui ci sono meno tutele per gli investitori;
- il rischio di credito, cioè la possibilità che la società veicolante non sia in grado di portare a termine i propri impegni di pagamento degli interessi o di rimborso del capitale;
- il rischio di mercato, quindi il rischio di cambiamenti dell’andamento delle quotazioni dello strumento;
- infine la valuta in cui viene contrattato il titolo sul quale si vuole investire